Все статьи
Основы Форекса
07.08.2024
Рынок «Форекс» (Forex - сокращение от Foreign Exchange) по-своему феноменален, поскольку в России о нем слышали даже те, кто далек от биржевой торговли. Виной всему реклама, в свое время активно обещавшая легкий доход. В реальности для многих, если не сказать для большинства, она стала первопричиной разочарования из-за финансовых потерь на торговле на Forex. Как следствие, имя самого рынка обрело ощутимый негативный окрас. Но были и те, кто сумел хорошо заработать. Именно благодаря им возникает логичный вопрос: так ли «Форекс» опасен на самом деле? И если знать, как устроена работа этого рынка конкретно в нашей стране, ответ появится сам собой.
Forex – международный рынок для заключения сделок, базовым активом которых является валюта и/или валютная пара и условием заключения которых является предоставление клиенту возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим клиентом обеспечения (торговать с плечом).
Типичные примеры: Евро/Доллар США, Британский фунт/Доллар США, а также пары с локальной валютой, рублем. Работают на нем крупные юридические лица:
• Центральные банки стран торгуют финансовыми инструментами, чтобы регулировать курс национальной валюты.
• Компании меняют деньги для расчета с иностранными партнерами.
• Локальные банки (в России в том числе) наращивают капитал на спреде – покупают валюту, ждут, когда она подорожает, и продают.
Таким образом, Forex – это не очевидное «зло», а всего лишь финансовый инструмент. Однако обычные граждане напрямую торговать валютными парами не могут – рынок не работает с физическими лицами. Для этого нужен посредник – форекс-дилер или дилинговый центр.
Зарубежные (оффшорные) дилинговые центры работают онлайн на рынках разных стран и могут иметь русскоязычный сайт, но юридически не дают никаких гарантий. Будь то мелкий шрифт со звездочкой в договоре или просто внезапная пропажа/банкротство самой компании – вернуть средства ничто не поможет. Российское законодательство здесь бессильно: либо придется доказывать свою правоту по законам той страны, где зарегистрирован оффшорный дилинговый центр, либо распрощаться с деньгами. Именно большое количество таких «полулегальных» посредников, исчезнувших вместе с деньгами клиентов, сыграло свою роль в негативном восприятии «Форекс».
На российском рынке «Форекс» сделки заключаются напрямую между клиентом и форекс-дилером, при этом форекс-дилер заключает сделки от своего имени и за свой счет и иные посредники не нужны. Деятельность форекс-дилера строго регламентирована законодательством Российской Федерации, все права клиентов также защищены нормами законодательства Российской Федерации.
Форекс-дилеры – компании, работающие исключительно на нашем рынке и отвечающие двум требованиям:
• наличие лицензии Банка России,
• членство в саморегулируемой организации (СРО).
Саморегулируемые организации работают в разных сферах, на российском рынке «Форекс» основным гарантом добросовестности выступает «Ассоциация форекс-дилеров» (СРО «АФД»). На момент подготовки материала действующие лицензии Банка России есть всего у 4 компаний (первой из них стало ООО «ФИНАМ ФОРЕКС»). Они подчиняются российским законам, а значит, работать с ними безопасно.
А еще, если бы вся торговля на рынке из примера визуализировалась, то есть все предложения продавцов и покупателей были доступны публично в виде общего списка, он выглядел бы как стандартный биржевой «стакан цен», который является полноценным инструментом трейдера или инвестора и помогает ориентироваться на рынке.
Также, в отличие от международных компаний, отечественный форекс-дилер выступает налоговым агентом и сам платит налоги за своих клиентов. В случае с оффшорным дилинговым центром заниматься этим пришлось бы самому клиенту.
Во-вторых, многие начинающие трейдеры/инвесторы теряют средства на торговле с кредитным плечом. В отличие от центральных банков стран, капиталы частных трейдеров куда меньше, отчего услуга становится еще более заманчивой – она позволяет автоматически использовать определенный объем заемных средств. Скажем, имея на счету 100$ можно купить валюты на 1000$. Форекс-дилер указывает доступное плечо в официальных условиях обслуживания через двоеточие. Например, на момент подготовки материала для клиентов ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» доступно 2 плеча – 1:40 для квалифицированных и 1:35 для неквалифицированных инвесторов. Соответственно, имея на счету 500$, в операциях можно будет распоряжаться 20 000$ или 17 500$ соответственно.
Кредитное плечо – это инструмент, которым нужно уметь пользоваться. Логично, что если вложить в валюту 20 000$ и затем продать ее по более высокой цене, прибыль будет больше, чем при покупке ее на 500$. Однако, если после того, как трейдер покупает валюту, она резко начинает дешеветь и соотношение размера предоставленного обеспечения и размера обязательств клиента достигает установленного форекс-дилером уровня (согласно закону он должен быть не менее 1:50), форекс-дилер принудительно закрывает все открытые позиции (происходит стоп-аут). В этом случае клиент теряет заемную сумму и собственный вложенный капитал. И этот момент – еще один источник разочарования, поскольку лишь малая часть трейдеров/инвесторов, используя заемные средства, задумывается о возможных проблемах.
И последний важный момент: несмотря на стоп-аут, клиент не останется должником форекс-дилера – его максимальные потери ограничены суммой на счете.
• Выбрать форекс-дилера.
• Зарегистрироваться.
• Открыть торговый счет. По закону открытие счета осуществляется при заключении официального договора.
• Внести деньги.
• Скачать торговый терминал – программу для онлайн-торговли. Например, ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» предлагает MetaTrader 4 – одно из самых мощных и популярных решений.
Фактически, это все действия, которые предстоит выполнить, но есть и еще один момент. К работе с реальным капиталом можно подготовиться, открыв так называемый демо-счет. Он доступен на сайте форекс-дилера или прямо в меню торгового терминала. С его помощью можно разобраться в работе программы, начав торговлю и используя виртуальные деньги. Остальные данные, включая динамику цен на валютные пары, будут настоящими. После такой тренировки будет проще торговать реальной валютой.
• Частные лица также могут совершать операции с валютами и/или валютными парами, заключив договор с форекс-дилером. Работать через форекс-дилера безопаснее: он имеет лицензию Банка России, соблюдает стандарты саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров» и работает в соответствии с законодательством Российской Федерации. В том числе, выступает налоговым агентом.
• Российские законы не распространяются на оффшорные дилинговые центры – потерянный через них капитал не вернуть. Отчасти поэтому за рынком Forex в России закрепилась дурная слава.
• Риск при торговле на рынке Forex есть всегда, но его можно снизить, выбрав надежного лицензированного контрагента, разобравшись в работе торгового терминала с помощью демо-счета и постепенно набравшись опыта при реальной торговле.
• Счета клиентов не страхуются, но в СРО есть отдельный компенсационный фонд, который поможет трейдеру вернуть деньги, потерянные в результате банкротства форекс-дилера. Однако на собственные ошибки трейдеров он не распространяется.
• Работая с форекс-дилером, нельзя «уйти в минус» даже при использовании кредитного плеча. Потерять больше средств, чем собственный капитал, трейдер не может.
Как работает рынок Forex в России, и как на нем торговать?
Рынок «Форекс» (Forex - сокращение от Foreign Exchange) по-своему феноменален, поскольку в России о нем слышали даже те, кто далек от биржевой торговли. Виной всему реклама, в свое время активно обещавшая легкий доход. В реальности для многих, если не сказать для большинства, она стала первопричиной разочарования из-за финансовых потерь на торговле на Forex. Как следствие, имя самого рынка обрело ощутимый негативный окрас. Но были и те, кто сумел хорошо заработать. Именно благодаря им возникает логичный вопрос: так ли «Форекс» опасен на самом деле? И если знать, как устроена работа этого рынка конкретно в нашей стране, ответ появится сам собой.
Как работает рынок «Форекс» в России?
Чтобы понять это, достаточно разобрать буквально пару базовых моментов.Что такое «Форекс», зачем он нужен?
Forex – международный рынок для заключения сделок, базовым активом которых является валюта и/или валютная пара и условием заключения которых является предоставление клиенту возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим клиентом обеспечения (торговать с плечом).Типичные примеры: Евро/Доллар США, Британский фунт/Доллар США, а также пары с локальной валютой, рублем. Работают на нем крупные юридические лица:
• Центральные банки стран торгуют финансовыми инструментами, чтобы регулировать курс национальной валюты.
• Компании меняют деньги для расчета с иностранными партнерами.
• Локальные банки (в России в том числе) наращивают капитал на спреде – покупают валюту, ждут, когда она подорожает, и продают.
Таким образом, Forex – это не очевидное «зло», а всего лишь финансовый инструмент. Однако обычные граждане напрямую торговать валютными парами не могут – рынок не работает с физическими лицами. Для этого нужен посредник – форекс-дилер или дилинговый центр.
В чем суть работы форекс-дилера?
Собственно, посредник – это второй после нечестной рекламы момент, виновный в массовом недоверии к рынку Forex. И тогда как реклама просто не говорит о рисках, с форекс-дилерами все сложнее.Зарубежные (оффшорные) дилинговые центры работают онлайн на рынках разных стран и могут иметь русскоязычный сайт, но юридически не дают никаких гарантий. Будь то мелкий шрифт со звездочкой в договоре или просто внезапная пропажа/банкротство самой компании – вернуть средства ничто не поможет. Российское законодательство здесь бессильно: либо придется доказывать свою правоту по законам той страны, где зарегистрирован оффшорный дилинговый центр, либо распрощаться с деньгами. Именно большое количество таких «полулегальных» посредников, исчезнувших вместе с деньгами клиентов, сыграло свою роль в негативном восприятии «Форекс».
На российском рынке «Форекс» сделки заключаются напрямую между клиентом и форекс-дилером, при этом форекс-дилер заключает сделки от своего имени и за свой счет и иные посредники не нужны. Деятельность форекс-дилера строго регламентирована законодательством Российской Федерации, все права клиентов также защищены нормами законодательства Российской Федерации.
Форекс-дилеры – компании, работающие исключительно на нашем рынке и отвечающие двум требованиям:
• наличие лицензии Банка России,
• членство в саморегулируемой организации (СРО).
Саморегулируемые организации работают в разных сферах, на российском рынке «Форекс» основным гарантом добросовестности выступает «Ассоциация форекс-дилеров» (СРО «АФД»). На момент подготовки материала действующие лицензии Банка России есть всего у 4 компаний (первой из них стало ООО «ФИНАМ ФОРЕКС»). Они подчиняются российским законам, а значит, работать с ними безопасно.
А еще, если бы вся торговля на рынке из примера визуализировалась, то есть все предложения продавцов и покупателей были доступны публично в виде общего списка, он выглядел бы как стандартный биржевой «стакан цен», который является полноценным инструментом трейдера или инвестора и помогает ориентироваться на рынке.
Также, в отличие от международных компаний, отечественный форекс-дилер выступает налоговым агентом и сам платит налоги за своих клиентов. В случае с оффшорным дилинговым центром заниматься этим пришлось бы самому клиенту.
Как торговать на «Форексе»?
Начать торговать на рынке Forex очень просто, поэтому прежде чем рассказать об этом, мы еще раз напомним о рисках.Риск есть всегда
Во-первых, здесь работает правило торговли любыми финансовыми инструментами: прибыль всегда напрямую связана с риском. Проще говоря, инвестируя в валюту с большими колебаниями стоимости, можно быстро и много заработать при резком скачке вверх, и также быстро потерять деньги при внезапном падении.Во-вторых, многие начинающие трейдеры/инвесторы теряют средства на торговле с кредитным плечом. В отличие от центральных банков стран, капиталы частных трейдеров куда меньше, отчего услуга становится еще более заманчивой – она позволяет автоматически использовать определенный объем заемных средств. Скажем, имея на счету 100$ можно купить валюты на 1000$. Форекс-дилер указывает доступное плечо в официальных условиях обслуживания через двоеточие. Например, на момент подготовки материала для клиентов ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» доступно 2 плеча – 1:40 для квалифицированных и 1:35 для неквалифицированных инвесторов. Соответственно, имея на счету 500$, в операциях можно будет распоряжаться 20 000$ или 17 500$ соответственно.
Кредитное плечо – это инструмент, которым нужно уметь пользоваться. Логично, что если вложить в валюту 20 000$ и затем продать ее по более высокой цене, прибыль будет больше, чем при покупке ее на 500$. Однако, если после того, как трейдер покупает валюту, она резко начинает дешеветь и соотношение размера предоставленного обеспечения и размера обязательств клиента достигает установленного форекс-дилером уровня (согласно закону он должен быть не менее 1:50), форекс-дилер принудительно закрывает все открытые позиции (происходит стоп-аут). В этом случае клиент теряет заемную сумму и собственный вложенный капитал. И этот момент – еще один источник разочарования, поскольку лишь малая часть трейдеров/инвесторов, используя заемные средства, задумывается о возможных проблемах.
И последний важный момент: несмотря на стоп-аут, клиент не останется должником форекс-дилера – его максимальные потери ограничены суммой на счете.
Что нужно, чтобы начать?
Чтобы начать торговать на рынке Forex, нужно:• Выбрать форекс-дилера.
• Зарегистрироваться.
• Открыть торговый счет. По закону открытие счета осуществляется при заключении официального договора.
• Внести деньги.
• Скачать торговый терминал – программу для онлайн-торговли. Например, ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» предлагает MetaTrader 4 – одно из самых мощных и популярных решений.
Фактически, это все действия, которые предстоит выполнить, но есть и еще один момент. К работе с реальным капиталом можно подготовиться, открыв так называемый демо-счет. Он доступен на сайте форекс-дилера или прямо в меню торгового терминала. С его помощью можно разобраться в работе программы, начав торговлю и используя виртуальные деньги. Остальные данные, включая динамику цен на валютные пары, будут настоящими. После такой тренировки будет проще торговать реальной валютой.
Резюмируем
• Forex – международный рынок валюты, являющийся финансовым инструментом для крупных игроков, таких как центральные банки и международные компании.• Частные лица также могут совершать операции с валютами и/или валютными парами, заключив договор с форекс-дилером. Работать через форекс-дилера безопаснее: он имеет лицензию Банка России, соблюдает стандарты саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров» и работает в соответствии с законодательством Российской Федерации. В том числе, выступает налоговым агентом.
• Российские законы не распространяются на оффшорные дилинговые центры – потерянный через них капитал не вернуть. Отчасти поэтому за рынком Forex в России закрепилась дурная слава.
• Риск при торговле на рынке Forex есть всегда, но его можно снизить, выбрав надежного лицензированного контрагента, разобравшись в работе торгового терминала с помощью демо-счета и постепенно набравшись опыта при реальной торговле.
• Счета клиентов не страхуются, но в СРО есть отдельный компенсационный фонд, который поможет трейдеру вернуть деньги, потерянные в результате банкротства форекс-дилера. Однако на собственные ошибки трейдеров он не распространяется.
• Работая с форекс-дилером, нельзя «уйти в минус» даже при использовании кредитного плеча. Потерять больше средств, чем собственный капитал, трейдер не может.
Иванов Иван
Инженер по тестированию
Другие полезные статьи
12.03.2024
Ордера на Форекс: что нужно знать новичку?
Ордер – это средство коммуникации между трейдером и Форекс-дилером и база всей торговли на валютном рынке. При этом существует несколько типов ордеров, каждый со своими особенностями.
12.03.2024
Лот на рынке Форекс: чему он равен, как его посчитать и где использовать расчеты
На Форекс торговля ведется лотами, но для частных трейдеров суммы часто велики. Поэтому используют дробный лот, который требует дополнительных расчетов.
12.03.2024
Что такое индикаторы Форекс, зачем они трейдеру и можно ли торговать без них
Новички часто торгуют на чувствах, пытаясь поймать удачу. Опытные трейдеры полагаются на цифры и используют технический анализ — в том числе индикаторы Форекс для прогнозирования цен.
