Как работает рынок Forex в России, и как на нем торговать?

Рынок «Форекс» (Forex - сокращение от Foreign Exchange) по-своему феноменален, поскольку в России о нем слышали даже те, кто далек от биржевой торговли. Виной всему реклама, в свое время активно обещавшая легкий доход. В реальности для многих, если не сказать для большинства, она стала первопричиной разочарования из-за финансовых потерь на торговле на Forex. Как следствие, имя самого рынка обрело ощутимый негативный окрас. Но были и те, кто сумел хорошо заработать. Именно благодаря им возникает логичный вопрос: так ли «Форекс» опасен на самом деле? И если знать, как устроена работа этого рынка конкретно в нашей стране, ответ появится сам собой.

Как работает рынок «Форекс» в России?

Чтобы понять это, достаточно разобрать буквально пару базовых моментов.

Что такое «Форекс», зачем он нужен?

Пример торговых инструментов, доступных для покупки в ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».

Forex – международный рынок для заключения сделок, базовым активом которых является валюта и/или валютная пара и условием заключения которых является предоставление клиенту возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим клиентом обеспечения (торговать с плечом).

Типичные примеры: Евро/Доллар США, Британский фунт/Доллар США, а также пары с локальной валютой, рублем. Работают на нем крупные юридические лица:

• Центральные банки стран торгуют финансовыми инструментами, чтобы регулировать курс национальной валюты.
• Компании меняют деньги для расчета с иностранными партнерами.
• Локальные банки (в России в том числе) наращивают капитал на спреде – покупают валюту, ждут, когда она подорожает, и продают.

Таким образом, Forex – это не очевидное «зло», а всего лишь финансовый инструмент. Однако обычные граждане напрямую торговать валютными парами не могут – рынок не работает с физическими лицами. Для этого нужен посредник – форекс-дилер или дилинговый центр.

В чем суть работы форекс-дилера?

Собственно, посредник – это второй после нечестной рекламы момент, виновный в массовом недоверии к рынку Forex. И тогда как реклама просто не говорит о рисках, с форекс-дилерами все сложнее.

Зарубежные (оффшорные) дилинговые центры работают онлайн на рынках разных стран и могут иметь русскоязычный сайт, но юридически не дают никаких гарантий. Будь то мелкий шрифт со звездочкой в договоре или просто внезапная пропажа/банкротство самой компании – вернуть средства ничто не поможет. Российское законодательство здесь бессильно: либо придется доказывать свою правоту по законам той страны, где зарегистрирован оффшорный дилинговый центр, либо распрощаться с деньгами. Именно большое количество таких «полулегальных» посредников, исчезнувших вместе с деньгами клиентов, сыграло свою роль в негативном восприятии «Форекс».

На российском рынке «Форекс» сделки заключаются напрямую между клиентом и форекс-дилером, при этом форекс-дилер заключает сделки от своего имени и за свой счет и иные посредники не нужны. Деятельность форекс-дилера строго регламентирована законодательством Российской Федерации, все права клиентов также защищены нормами законодательства Российской Федерации.

Форекс-дилеры – компании, работающие исключительно на нашем рынке и отвечающие двум требованиям:

• наличие лицензии Банка России,
• членство в саморегулируемой организации (СРО).

Саморегулируемые организации работают в разных сферах, на российском рынке «Форекс» основным гарантом добросовестности выступает «Ассоциация форекс-дилеров» (СРО «АФД»). На момент подготовки материала действующие лицензии Банка России есть всего у 4 компаний (первой из них стало ООО «ФИНАМ ФОРЕКС»). Они подчиняются российским законам, а значит, работать с ними безопасно.

Список действующих лицензированных форекс-дилеров.

При возникновении проблем клиент может обратиться с жалобой в вышестоящую организацию (в СРО или Банк России), в полицию или суд. В первом случае компанию просто исключат из саморегулируемой организации или приостановят действие лицензии, лишив права деятельности, а в остальных – привлекут к ответственности. Также для защиты прав клиентов на базе СРО создан компенсационный фонд (каждый форекс-дилер обязан внести на входе 2 000 000 рублей в указанный фонд) на случай банкротства кого-либо из форекс-дилеров.

Лицензия Банка России и свидетельство о членстве в СРО, выданные ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».

Также, в отличие от международных компаний, отечественный форекс-дилер выступает налоговым агентом и сам платит налоги за своих клиентов. В случае с оффшорным дилинговым центром заниматься этим пришлось бы самому клиенту.

Как торговать на «Форексе»?

Начать торговать на рынке Forex очень просто, поэтому прежде чем рассказать об этом, мы еще раз напомним о рисках.

Риск есть всегда

Во-первых, здесь работает правило торговли любыми финансовыми инструментами: прибыль всегда напрямую связана с риском. Проще говоря, инвестируя в валюту с большими колебаниями стоимости, можно быстро и много заработать при резком скачке вверх, и также быстро потерять деньги при внезапном падении.

Во-вторых, многие начинающие трейдеры/инвесторы теряют средства на торговле с кредитным плечом. В отличие от центральных банков стран, капиталы частных трейдеров куда меньше, отчего услуга становится еще более заманчивой – она позволяет автоматически использовать определенный объем заемных средств. Скажем, имея на счету 100$ можно купить валюты на 1000$. Форекс-дилер указывает доступное плечо в официальных условиях обслуживания через двоеточие. Например, на момент подготовки материала для клиентов ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» доступно 2 плеча – 1:40 для квалифицированных и 1:35 для неквалифицированных инвесторов. Соответственно, имея на счету 500$, в операциях можно будет распоряжаться 20 000$ или 17 500$ соответственно.

Кредитное плечо – это инструмент, которым нужно уметь пользоваться. Логично, что если вложить в валюту 20 000$ и затем продать ее по более высокой цене, прибыль будет больше, чем при покупке ее на 500$. Однако, если после того, как трейдер покупает валюту, она резко начинает дешеветь и соотношение размера предоставленного обеспечения и размера обязательств клиента достигает установленного форекс-дилером уровня (согласно закону он должен быть не менее 1:50), форекс-дилер принудительно закрывает все открытые позиции (происходит стоп-аут). В этом случае клиент теряет заемную сумму и собственный вложенный капитал. И этот момент – еще один источник разочарования, поскольку лишь малая часть трейдеров/инвесторов, используя заемные средства, задумывается о возможных проблемах.

И последний важный момент: несмотря на стоп-аут, клиент не останется должником форекс-дилера – его максимальные потери ограничены суммой на счете.

Что нужно, чтобы начать?

Чтобы начать торговать на рынке Forex, нужно:

• Выбрать форекс-дилера.
• Зарегистрироваться.
• Открыть торговый счет. По закону открытие счета осуществляется при заключении официального договора.
• Внести деньги.
• Скачать торговый терминал – программу для онлайн-торговли. Например, ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» предлагает MetaTrader 4 – одно из самых мощных и популярных решений.

Фактически, это все действия, которые предстоит выполнить, но есть и еще один момент. К работе с реальным капиталом можно подготовиться, открыв так называемый демо-счет. Он доступен на сайте форекс-дилера или прямо в меню торгового терминала. С его помощью можно разобраться в работе программы, начав торговлю и используя виртуальные деньги. Остальные данные, включая динамику цен на валютные пары, будут настоящими. После такой тренировки будет проще торговать реальной валютой.

Резюмируем

• Forex – международный рынок валюты, являющийся финансовым инструментом для крупных игроков, таких как центральные банки и международные компании.
• Частные лица также могут совершать операции с валютами и/или валютными парами, заключив договор с форекс-дилером. Работать через форекс-дилера безопаснее: он имеет лицензию Банка России, соблюдает стандарты саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров» и работает в соответствии с законодательством Российской Федерации. В том числе, выступает налоговым агентом.
• Российские законы не распространяются на оффшорные дилинговые центры – потерянный через них капитал не вернуть. Отчасти поэтому за рынком Forex в России закрепилась дурная слава.
• Риск при торговле на рынке Forex есть всегда, но его можно снизить, выбрав надежного лицензированного контрагента, разобравшись в работе торгового терминала с помощью демо-счета и постепенно набравшись опыта при реальной торговле.
• Счета клиентов не страхуются, но в СРО есть отдельный компенсационный фонд, который поможет трейдеру вернуть деньги, потерянные в результате банкротства форекс-дилера. Однако на собственные ошибки трейдеров он не распространяется.
• Работая с форекс-дилером, нельзя «уйти в минус» даже при использовании кредитного плеча. Потерять больше средств, чем собственный капитал, трейдер не может.