Все статьи
Основы Форекса
09.01.2025
Рынок Форекс изначально создавался, чтобы крупные компании получили четко прописанную, официальную систему правил обмена валюты. Однако в 2000-х, с развитием интернета, он стал существенно ближе и доступнее к народу, а сейчас приобщиться к торговле может буквально любой желающий. И специально для тех, кто хочет попробовать заработать на купле-продаже валюты, мы расскажем, как торговать на Форексе, какими принципами руководствоваться в целом и как совершить свою первую сделку.
Форекс (он же Forex – сокращение от английского ForeignExchangeMarket, то есть «рынок иностранной валюты») – это международный рынок, где производится обмен валютой разных стран. Крупные юридические лица (например, торговые компании, импортирующие продукцию, или банки) работают с ним напрямую. Частным лицам прямой доступ к рынку Форекс закрыт, но они могут вести торговлю через специальные компании, обслуживающие счета частных клиентов и исполняющие сделки от их имени (форекс-дилеры или дилинговые центры).
Клиенты делятся на 2 группы:
· Инвесторы – работают в относительно долгосрочной перспективе. Не очень активны. В основном стремятся сохранить средства и, по возможности, немного заработать. Например, одна из типичных целей инвестора – накопить на безбедную старость.
· Трейдеры – активные пользователи, которые торгуют исключительно ради заработка. Работают в краткосрочной перспективе. Например, отдельная группа трейдеров торгует исключительно в течение дня, то есть фиксирует прибыль или убыток до наступления ночи. Стандартная схема работы трейдера – «дешевле купить, дороже продать», то есть заработать на разнице курсов валют в разные моменты времени.
Коммуникация между трейдером или инвестором и форекс-дилером производится через торговую платформу (она же торговый терминал) – программу для ПК или мобильного устройства. Фактически клиент просто работает в торговой платформе, размещая ордера на покупку или продажу валюты, а форекс-дилер исполняет ордера в соответствии с заданными параметрами и по результатам их исполнения списывает или начисляет деньги на клиентский счет. То есть абсолютно вся работа на рынке Форекс сейчас ведется онлайн. Причем непосредственно торговля – это лишь малая часть доступного функционала торговой платформы. Все современные торговые терминалы предлагают богатый выбор инструментов для анализа рынка, а также решения для частичной или полной автоматизации торговли, например индикаторы и торговых роботов.
Еще один важный момент, без которого невозможно понять, как торговать на Forex, – торгуемые инструменты. Основными активами рынка Форекс являются валютные пары. Каждая валютная пара состоит из двух частей:
· Базовой валюты (слева) – валюты, которую хочет купить или продать трейдер.
· Котируемой валюты (справа) – валюты, в которой будет производиться сделка.
Котировка валютной пары показывает, сколько котируемой валюты нужно, чтобы купить единицу базовой валюты. К примеру, запись EUR/USD 1,0756 означает, что для покупки 1 евро потребуется 1,0756 доллара США. При этом в торговом терминале указывается две цены: покупки (bid, цена по которой трейдер продает) и продажи (ask, цена по которой трейдер покупает) – совсем как в обычном банке или обменном пункте.
· Дилинговые центры – компании, юридически зарегистрированные в другой стране (чаще всего в офшорных зонах), но использующие русский язык и работающие на территории РФ без соответствующей лицензии.
· Форекс-дилеры – компании, которые имеют официальную лицензию Банка России.
Работать с зарубежными компаниями, особенно с учетом санкций и трудностей с оплатой Mastercardи Visa, сложно. Кроме того, юридически они не имеют права работать на территории РФ и подчиняются законодательству той страны, в которой зарегистрированы, поэтому в спорной ситуации доказать свою правоту трейдеру из РФ будет практически невозможно. Также они не несут ответственности за уплату налогов – этим трейдеру придется заниматься самостоятельно. Форекс-дилеры имеют лицензии ЦБ РФ, подчиняются российскому законодательству и контролируются сразу двумя организациями – Банком России и профильной саморегулируемой организацией (СРО АФД). Кроме того, форекс-дилер оказывает услуги только на основании официального договора. Для трейдера все это – залог надежности. Также форекс-дилер является налоговым агентом и самостоятельно рассчитывает и уплачивает налоги по результатам операций трейдера.
Сейчас в России действует всего 4 форекс-дилера, информация о них опубликована на сайте Банка России в разделе «Реестры». Первую соответствующую лицензию получил «Финам Форекс».
Определившись с выбором форекс-дилера, нужно заключить с ним рамочный договор, чтобы открыть торговый счет. Это можно сделать как дистанционно, подав заявку на сайте и приложив необходимые документы, так и посетив офис форекс-дилера лично. Как правило, при заключении договора с форекс-дилером торговый счет открывается автоматически. После открытия счет нужно пополнить. Минимальная сумма и способы пополнения устанавливаются форекс-дилером в рамочном договоре. Внесенный депозит будет использоваться при заключении сделок и для всех расходных операций, например для оплаты НДФЛ и комиссий. Средства в любой момент можно вывести на личный счет в банке.
В целом ситуация с выбором торговой платформы не должна вызвать затруднений: форекс-дилер в условиях торговли или в рамочном договоре указывает, с какими торговыми программами он работает, и, при заключении договора, предоставляет клиенту ссылку для скачивания или дистрибутив торгового терминала. И это – самый простой и безопасный способ получить нужный установочный файл.
Выбранную торговую программу нужно установить и подключить открытый форекс-дилером торговый счет. В MetaTrader 4 для этого нужно открыть меню «Файл», выбрать пункт «Подключиться к торговому счету» и ввести логин и пароль. Если все сделано верно, в терминале появится доступная сумма.
Дело в том, что любая сделка на рынке Форекс подразумевает два взаимообратных действия. Например, сначала купить валюту по низкой цене, а затем продать ее, когда цена вырастет. Соответственно, размещение ордера на покупку – это только «первая половина» сделки. Пока активные ордера отображаются в терминале, считается, что у трейдера есть открытые сделки (или открытые позиции). Соответственно, чтобы зафиксировать прибыль или убытки, позицию нужно обязательно закрыть.
Чтобы открыть ордер:
· В верхней панели терминала торговой платформы нажмите кнопку «Новый ордер».
· Задайте параметры, в частности валютную пару и объем сделки.
· Нажмите одну из кнопок: «Продать» (Sell) или «Купить» (Buy).
· Закройте окно кнопкой «Ок».
· Новый ордер с информацией по нему появится во вкладке «Торговля».
Когда уровень прибыли достигнет желаемого, сделку можно будет закрыть, для этого:
· Дважды кликните по строке ордера.
· Нажмите кнопку «Закрыть», на которой также указаны котировки открытия и закрытия.
Полный список произведенных операций и прибыль или убытки по ним будут доступны в терминале по вкладке «История».
Отдельно стоит сосредоточить внимание на нескольких моментах.
1. При выборе параметров можно установить тип ордера. По умолчанию указан тип «Немедленное исполнение». Это значит, что форекс-дилер исполнит поручение сразу, как только это станет возможным. Обычно уходит несколько секунд. Существует и отдельная группа отложенных ордеров. Они исполняются только тогда, когда будут выполнены определенные условия. Например, цена достигнет определенной отметки. Подробно о разнице между типами отложенных ордеров, а также о дополнительных параметрах стоп-лосс и тейк-профит мы рассказывали в одном из прошлых материалов.
2. Объем сделки указывается не в единицах, а в лотах. Точнее, в долях лота. Поскольку изначально рынок Форекс был рассчитан на работу крупных компаний, объем стандартного лота достаточно большой – как правило, 100 000 единиц базовой валюты. То есть покупка 1 лота валютной пары EUR/USD– это покупка 100 000 евро. Поскольку для большинства частных лиц это неподъемные суммы, форекс-дилеры дают возможность торговать дробными лотами. Как правило, минимальный доступный объем – 0,01 лота. То есть для валютной пары EUR/USD– это 1 000 евро. Можно использовать и заемные средства – так называемое кредитное плечо. Поэтому, если форекс-дилер предлагает кредитное плечо, например 35-40, требуемая для открытия позиции сумма будет в 35-40 раз меньше.
3. Приведенный выше пример открытия и закрытия ордера – это пример торговли в лонг – заработке на росте курса. Это самый простой и понятный метод торговли, поэтому именно с него стоит начинать новичкам. Существует и «обратный» способ торговли – в шорт. В этом случае трейдер «берет в долг» валюту у форекс-дилера, продает ее по высокой цене, затем покупает тот же объем после падения стоимости и возвращает дилеру. Разница между продажей и покупкой считается прибылью. У этого способа есть свои поклонники, но для начинающих он слишком рискованный.
1. Не торгуйте бессистемно. Изучите, разберите и обязательно опробуйте на практике как минимум одну торговую стратегию и четко следуйте ей в дальнейшем. При выборе стратегии ориентируйтесь на собственный подход и отношение к рискам.
2. Научитесь контролировать эмоции, так как именно они зачастую мешают мыслить логически и приводят к ошибкам.
3. Всегда четко обозначайте цель, например определенный уровень прибыли. Это поможет вам выходить из торговли в плюсе и «не заигрываться».
4. Начинайте торговать с основных валютных пар вроде EUR/USD, GBP/USD и других пар с долларом в составе. На них всегда высокий спрос, а котировки не скачут слишком активно.
5. Освойте один или несколько инструментов технического анализа. Например, индикаторы. Они позволят лучше ориентироваться на рынке и правильнее определять оптимальные точки входа и выхода из сделок.
6. Если сомневаетесь в правильности решений или не уверены в успехе стратегий, попробуйте торговать на демосчете. Его можно открыть бесплатно и торговать с реальными котировками, используя виртуальные деньги. Демосчет, к слову, используют не только новички, но и профессионалы. Например, для модернизации старых и оценки эффективности новых стратегий.
7. Если вы действительно планируете зарабатывать на рынке Форекс, а не просто попробовать его из интереса, не переставайте учиться, поскольку в основе прибыльной торговли лежит не удача, а исключительно знания и опыт.
Как торговать на рынке Форекс – план для новичков
Рынок Форекс изначально создавался, чтобы крупные компании получили четко прописанную, официальную систему правил обмена валюты. Однако в 2000-х, с развитием интернета, он стал существенно ближе и доступнее к народу, а сейчас приобщиться к торговле может буквально любой желающий. И специально для тех, кто хочет попробовать заработать на купле-продаже валюты, мы расскажем, как торговать на Форексе, какими принципами руководствоваться в целом и как совершить свою первую сделку.
Как устроен рынок Форекс?
Основа торговли – правильное понимание того, как работает рынок Форекс в целом.Форекс (он же Forex – сокращение от английского ForeignExchangeMarket, то есть «рынок иностранной валюты») – это международный рынок, где производится обмен валютой разных стран. Крупные юридические лица (например, торговые компании, импортирующие продукцию, или банки) работают с ним напрямую. Частным лицам прямой доступ к рынку Форекс закрыт, но они могут вести торговлю через специальные компании, обслуживающие счета частных клиентов и исполняющие сделки от их имени (форекс-дилеры или дилинговые центры).
Клиенты делятся на 2 группы:
· Инвесторы – работают в относительно долгосрочной перспективе. Не очень активны. В основном стремятся сохранить средства и, по возможности, немного заработать. Например, одна из типичных целей инвестора – накопить на безбедную старость.
· Трейдеры – активные пользователи, которые торгуют исключительно ради заработка. Работают в краткосрочной перспективе. Например, отдельная группа трейдеров торгует исключительно в течение дня, то есть фиксирует прибыль или убыток до наступления ночи. Стандартная схема работы трейдера – «дешевле купить, дороже продать», то есть заработать на разнице курсов валют в разные моменты времени.
Коммуникация между трейдером или инвестором и форекс-дилером производится через торговую платформу (она же торговый терминал) – программу для ПК или мобильного устройства. Фактически клиент просто работает в торговой платформе, размещая ордера на покупку или продажу валюты, а форекс-дилер исполняет ордера в соответствии с заданными параметрами и по результатам их исполнения списывает или начисляет деньги на клиентский счет. То есть абсолютно вся работа на рынке Форекс сейчас ведется онлайн. Причем непосредственно торговля – это лишь малая часть доступного функционала торговой платформы. Все современные торговые терминалы предлагают богатый выбор инструментов для анализа рынка, а также решения для частичной или полной автоматизации торговли, например индикаторы и торговых роботов.
Еще один важный момент, без которого невозможно понять, как торговать на Forex, – торгуемые инструменты. Основными активами рынка Форекс являются валютные пары. Каждая валютная пара состоит из двух частей:
· Базовой валюты (слева) – валюты, которую хочет купить или продать трейдер.
· Котируемой валюты (справа) – валюты, в которой будет производиться сделка.
Котировка валютной пары показывает, сколько котируемой валюты нужно, чтобы купить единицу базовой валюты. К примеру, запись EUR/USD 1,0756 означает, что для покупки 1 евро потребуется 1,0756 доллара США. При этом в торговом терминале указывается две цены: покупки (bid, цена по которой трейдер продает) и продажи (ask, цена по которой трейдер покупает) – совсем как в обычном банке или обменном пункте.
Как торговать на рынке Форекс: пошаговый план
Разобравшись с наиболее важными теоретическими основами, перейдем к тому, что больше всего интересует новичков: как продавать и покупать валюту? План действий выглядит следующим образом.Выбрать форекс-дилера и открыть счет
Первый шаг к торговле – выбор компании, которая будет предоставлять доступ к рынку Форекс. У трейдеров и инвесторов в России есть два варианта, которые мы уже упомянули выше:· Дилинговые центры – компании, юридически зарегистрированные в другой стране (чаще всего в офшорных зонах), но использующие русский язык и работающие на территории РФ без соответствующей лицензии.
· Форекс-дилеры – компании, которые имеют официальную лицензию Банка России.
Работать с зарубежными компаниями, особенно с учетом санкций и трудностей с оплатой Mastercardи Visa, сложно. Кроме того, юридически они не имеют права работать на территории РФ и подчиняются законодательству той страны, в которой зарегистрированы, поэтому в спорной ситуации доказать свою правоту трейдеру из РФ будет практически невозможно. Также они не несут ответственности за уплату налогов – этим трейдеру придется заниматься самостоятельно. Форекс-дилеры имеют лицензии ЦБ РФ, подчиняются российскому законодательству и контролируются сразу двумя организациями – Банком России и профильной саморегулируемой организацией (СРО АФД). Кроме того, форекс-дилер оказывает услуги только на основании официального договора. Для трейдера все это – залог надежности. Также форекс-дилер является налоговым агентом и самостоятельно рассчитывает и уплачивает налоги по результатам операций трейдера.
Сейчас в России действует всего 4 форекс-дилера, информация о них опубликована на сайте Банка России в разделе «Реестры». Первую соответствующую лицензию получил «Финам Форекс».
Определившись с выбором форекс-дилера, нужно заключить с ним рамочный договор, чтобы открыть торговый счет. Это можно сделать как дистанционно, подав заявку на сайте и приложив необходимые документы, так и посетив офис форекс-дилера лично. Как правило, при заключении договора с форекс-дилером торговый счет открывается автоматически. После открытия счет нужно пополнить. Минимальная сумма и способы пополнения устанавливаются форекс-дилером в рамочном договоре. Внесенный депозит будет использоваться при заключении сделок и для всех расходных операций, например для оплаты НДФЛ и комиссий. Средства в любой момент можно вывести на личный счет в банке.
Установить торговый терминал
Торговый терминал – не только основная точка контакта трейдера и форекс-дилера, но и основной рабочий инструмент. Разработкой торговых платформ занимается много компаний, но, пожалуй, самое популярное решение на рынке – MetaTrader 4.В целом ситуация с выбором торговой платформы не должна вызвать затруднений: форекс-дилер в условиях торговли или в рамочном договоре указывает, с какими торговыми программами он работает, и, при заключении договора, предоставляет клиенту ссылку для скачивания или дистрибутив торгового терминала. И это – самый простой и безопасный способ получить нужный установочный файл.
Выбранную торговую программу нужно установить и подключить открытый форекс-дилером торговый счет. В MetaTrader 4 для этого нужно открыть меню «Файл», выбрать пункт «Подключиться к торговому счету» и ввести логин и пароль. Если все сделано верно, в терминале появится доступная сумма.
Начать торговать
Торговля сводится к своевременному выставлению ордеров и закрытию сделок. Собственно, ордер – это распоряжение, которое дает трейдер или инвестор своему форекс-дилеру. Можно выставить ордер на покупку или продажу валюты. Однако выставлением ордеров торговля не ограничивается.Дело в том, что любая сделка на рынке Форекс подразумевает два взаимообратных действия. Например, сначала купить валюту по низкой цене, а затем продать ее, когда цена вырастет. Соответственно, размещение ордера на покупку – это только «первая половина» сделки. Пока активные ордера отображаются в терминале, считается, что у трейдера есть открытые сделки (или открытые позиции). Соответственно, чтобы зафиксировать прибыль или убытки, позицию нужно обязательно закрыть.
Чтобы открыть ордер:
· В верхней панели терминала торговой платформы нажмите кнопку «Новый ордер».
· Задайте параметры, в частности валютную пару и объем сделки.
· Нажмите одну из кнопок: «Продать» (Sell) или «Купить» (Buy).
· Закройте окно кнопкой «Ок».
· Новый ордер с информацией по нему появится во вкладке «Торговля».
Когда уровень прибыли достигнет желаемого, сделку можно будет закрыть, для этого:
· Дважды кликните по строке ордера.
· Нажмите кнопку «Закрыть», на которой также указаны котировки открытия и закрытия.
Полный список произведенных операций и прибыль или убытки по ним будут доступны в терминале по вкладке «История».
Отдельно стоит сосредоточить внимание на нескольких моментах.1. При выборе параметров можно установить тип ордера. По умолчанию указан тип «Немедленное исполнение». Это значит, что форекс-дилер исполнит поручение сразу, как только это станет возможным. Обычно уходит несколько секунд. Существует и отдельная группа отложенных ордеров. Они исполняются только тогда, когда будут выполнены определенные условия. Например, цена достигнет определенной отметки. Подробно о разнице между типами отложенных ордеров, а также о дополнительных параметрах стоп-лосс и тейк-профит мы рассказывали в одном из прошлых материалов.
2. Объем сделки указывается не в единицах, а в лотах. Точнее, в долях лота. Поскольку изначально рынок Форекс был рассчитан на работу крупных компаний, объем стандартного лота достаточно большой – как правило, 100 000 единиц базовой валюты. То есть покупка 1 лота валютной пары EUR/USD– это покупка 100 000 евро. Поскольку для большинства частных лиц это неподъемные суммы, форекс-дилеры дают возможность торговать дробными лотами. Как правило, минимальный доступный объем – 0,01 лота. То есть для валютной пары EUR/USD– это 1 000 евро. Можно использовать и заемные средства – так называемое кредитное плечо. Поэтому, если форекс-дилер предлагает кредитное плечо, например 35-40, требуемая для открытия позиции сумма будет в 35-40 раз меньше.
3. Приведенный выше пример открытия и закрытия ордера – это пример торговли в лонг – заработке на росте курса. Это самый простой и понятный метод торговли, поэтому именно с него стоит начинать новичкам. Существует и «обратный» способ торговли – в шорт. В этом случае трейдер «берет в долг» валюту у форекс-дилера, продает ее по высокой цене, затем покупает тот же объем после падения стоимости и возвращает дилеру. Разница между продажей и покупкой считается прибылью. У этого способа есть свои поклонники, но для начинающих он слишком рискованный.
Как научиться торговать на Форекс?
Разместить первые ордера крайне просто, но стабильно торговать с прибылью – куда сложнее. Иначе о том, как торговать на рынке Форекс, не было бы написано столько статей и объемных книг. В качестве резюме мы дадим еще несколько советов, которые помогут начинающим в выборе правильного пути для развития.1. Не торгуйте бессистемно. Изучите, разберите и обязательно опробуйте на практике как минимум одну торговую стратегию и четко следуйте ей в дальнейшем. При выборе стратегии ориентируйтесь на собственный подход и отношение к рискам.
2. Научитесь контролировать эмоции, так как именно они зачастую мешают мыслить логически и приводят к ошибкам.
3. Всегда четко обозначайте цель, например определенный уровень прибыли. Это поможет вам выходить из торговли в плюсе и «не заигрываться».
4. Начинайте торговать с основных валютных пар вроде EUR/USD, GBP/USD и других пар с долларом в составе. На них всегда высокий спрос, а котировки не скачут слишком активно.
5. Освойте один или несколько инструментов технического анализа. Например, индикаторы. Они позволят лучше ориентироваться на рынке и правильнее определять оптимальные точки входа и выхода из сделок.
6. Если сомневаетесь в правильности решений или не уверены в успехе стратегий, попробуйте торговать на демосчете. Его можно открыть бесплатно и торговать с реальными котировками, используя виртуальные деньги. Демосчет, к слову, используют не только новички, но и профессионалы. Например, для модернизации старых и оценки эффективности новых стратегий.
7. Если вы действительно планируете зарабатывать на рынке Форекс, а не просто попробовать его из интереса, не переставайте учиться, поскольку в основе прибыльной торговли лежит не удача, а исключительно знания и опыт.
Иванов Иван
Инженер по тестированию
Другие полезные статьи
12.03.2024
Ордера на Форекс: что нужно знать новичку?
Ордер – это средство коммуникации между трейдером и Форекс-дилером и база всей торговли на валютном рынке. При этом существует несколько типов ордеров, каждый со своими особенностями.
12.03.2024
Лот на рынке Форекс: чему он равен, как его посчитать и где использовать расчеты
На Форекс торговля ведется лотами, но для частных трейдеров суммы часто велики. Поэтому используют дробный лот, который требует дополнительных расчетов.
12.03.2024
Что такое индикаторы Форекс, зачем они трейдеру
Новички часто торгуют на чувствах, пытаясь поймать удачу. Опытные трейдеры полагаются на цифры и используют технический анализ — в том числе индикаторы Форекс для прогнозирования цен.
